保険の見直し
保険、もしかして
「なんとなく」払い続けていませんか？
「昔加入した保険、どんな内容だったか、もう思い出せない...」
「毎月の保険料が家計を圧迫している気がするけど、解約するのは不安だし...」
「この保障、本当に私たち家族に合っているのか、自信が持てないな...」
真面目に、そして堅実に将来を考えているご夫婦だからこそ、そんな漠然としたモヤモヤを感じながらも、「誰に聞けばいいんだろう...」「売り込まれたらどうしよう...」と、そのままにしてしまっていませんか？
ちよだのFP相談では、私たちが一方的に「答え」を出すのではなく、あなたの現在のライフスタイルや将来の希望を丁寧にヒアリングし、「ご家族に本当に必要な保障」を「納得して選べる」ように、一緒に見直すお手伝いをします。
家族構成やライフステージで、
必要な保険の「形」は変わるもの
保険は、一度加入したら終わりではありません。結婚、お子さんの誕生、マイホーム購入、転職、そしてお子さんの独立...人生の大きな節目を迎えるたびに、「その時のご家族に合った保険の『形』」へと見直すことが大切です。
例えば、お子さんが生まれたばかりの時期には「万が一の時の大きな保障」が必要になるかもしれませんし、教育費がピークを迎える時期には「家計に無理のないバランス」が重要になります。私たちは、そうした人生の変化に合わせて、「なぜ今その見直しが必要なのか」という『理由』や『仕組み』を分かりやすくお伝えしながら、最適な保険の形を一緒に考えます。
保障を減らしても「安心」はむしろ増やせます。
その「仕組み」を知りましょう。
「保険料を下げたら、保障が減って不安になるんじゃないの？」そう思われるかもしれません。でも、「保険の見直し」の本当の目的は、単に保険料を下げることではありません。
現在の保険内容と支払い状況を整理し、「本当に必要な保障」はきちんと確保しながら、「無駄な部分」をなくしていく。この「仕組み」を理解することで、月々数千円単位で家計の固定費が軽くなることも珍しくありません。
浮いたお金は、お子さんの教育資金やご夫婦の老後資金など、将来の「人生の基盤」をより強くするための大切な資金に充てることもできます。その具体的な活用法も、あなたのライフプランに合わせてご提案いたします。
特定の保険会社に属さないFPだから、
「売り込みなし」で安心して相談できます。
私たちは、特定の保険会社に属さない独立系のファイナンシャル・プランナーです。保険商品を「売る」ことが目的ではなく、「あなたのご家族にとって最もバランスの良い選択肢を、対等な立場で一緒に考える」存在です。
もちろん、無理な勧誘や契約の押しつけは一切ありません。「加入するかどうかは、自分たちでじっくり考えたい」「まずは今入っている保険の内容を客観的に整理したい」という方も、どうぞ安心してご相談ください。
ご相談の流れ：一緒に「分かる」を目指します
- 現状の確認
現在ご加入中の保険証券（写メやPDFでもOKです）をお持ちください。私たちがその「内容や仕組み」を分かりやすく読み解きます。
- ご家族の未来を共有
ご家族構成や家計の状況、そしてこれから大切にしたいライフイベントの予定をじっくりお聞かせください。
- 見直し案と『考え方』のご提案
現在の保険が、ご家族の未来に合っているのかどうか。必要な保障と、見直せる可能性のある部分を具体的にご提示し、なぜそう考えるのか、その『根拠』や『考え方』を丁寧にご説明します。
- 必要に応じて、最適な保障設計も
もし、現在の保険を見直す必要があれば、複数の選択肢からご家族に合う保障設計を一緒に検討し、お手伝いします。
「なんとなく加入」から、
「家族にとって本当に必要な保険」を 納得して一緒に選びませんか？